AML-käytäntö

Viimeksi päivitetty: 13. Heinäkuuta 2026

1. Johdanto

Urhocasino ja sitä operoiva Geokul Limited ovat sitoutuneet noudattamaan tiukimpia kansainvälisiä ja maltalaisia rahanpesun vastaisia (Anti-Money Laundering, AML) sekä terrorismin rahoituksen estämistä koskevia lakeja ja asetuksia. Tämän AML-käytännön tarkoituksena on estää alustamme käyttö laittomasti hankittujen varojen kierrättämiseen tai muuhun rikolliseen toimintaan ja taata täysin turvallinen peliympäristö rehellisille pelaajille.

2. Pay N Play ja automaattinen tunnistautuminen

Koska Urhocasino toimii edistyneellä Pay N Play -periaatteella, ensimmäinen ja vahvin rahanpesun vastainen suojamekanismimme on järjestelmäämme integroitu sähköinen tunnistautuminen. Kun teet talletuksen suomalaisten verkkopankkitunnustesi avulla maksunvälittäjän kautta, järjestelmämme saa pankiltasi varmennetut, aukottomat henkilötiedot. Tämä tarkoittaa, että voimme välittömästi varmistaa henkilöllisyytesi ja sen, että käytät omissa nimissäsi olevaa pankkitiliä.

Kolmannen osapuolen tekemät rahansiirrot (kuten talletukset ystävän, puolison tai yrityksen tililtä) ovat meillä teknisesti estettyjä ja säännöissämme ehdottomasti kiellettyjä. Varojen kotiutukset maksetaan aina yksinomaan sille samalle henkilökohtaiselle pankkitilille, josta alkuperäinen talletus on tehty.

3. Asiakkaan tunteminen (KYC - Know Your Customer)

Vahvasta verkkopankkitunnistautumisesta huolimatta olemme lakisääteisesti velvoitettuja suorittamaan jatkuvaa asiakasvalvontaa ja tarvittaessa pyytämään erillisiä lisäselvityksiä (KYC-prosessi). Tämä turvallisuustoimenpide tulee ajankohtaiseksi tyypillisesti silloin, kun kumulatiiviset kotiutuksesi tai talletuksesi ylittävät 2 000 euroa, tai jos järjestelmämme havaitsee tililläsi epätyypillistä tai riskialtista toimintaa.

Näissä tapauksissa saatamme pyytää sinua toimittamaan kopion voimassa olevasta kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta (kuten passi tai henkilökortti), todistuksen virallisesta kotiosoitteesta (esimerkiksi sähkölasku) sekä mahdollisesti todistuksen pelivarojesi alkuperästä (Source of Wealth, SOW). Tällainen todistus varojen alkuperästä voi olla esimerkiksi palkkakuitti, tiliote, todistus asuntokaupoista tai muu luotettava asiakirja, joka selvittää pelivarojesi laillisen luonteen.

4. Varojen kierrätysvaatimus

Rahanpesun ja laittoman varojen siirron estämiseksi kaikkia kasinolle tehtyjä talletuksia koskee alalla standardisoitu kierrätysvaatimus. Pelaajan on pelattava tallettamansa summa vähintään yhden (1) kerran kasinon peleissä ennen kuin kyseisiä varoja voidaan pyytää kotiutettavaksi. Jos yrität kotiuttaa varoja välittömästi ilman asianmukaista pelaamista, kotiutuspyyntö tullaan hylkäämään ja tilanteeseen voidaan kohdistaa tarkempi AML-tarkastus.

5. Epäilyttävän toiminnan valvonta

Käytämme alan edistyneimpiä valvontaohjelmistoja pelaajien rahansiirtojen, pelikäyttäytymisen ja sisäänkirjautumisten jatkuvaan seurantaan. Algoritmimme ja koulutettu riskienhallintatiimimme etsivät aktiivisesti merkkejä epäilyttävästä toiminnasta vuorokauden ympäri.

Tällaisia epäilyttäviä toimia voivat olla muun muassa toistuvat suuret talletukset ilman panostamista, pyrkimykset hyödyntää järjestelmää varojen siirtämiseksi kolmansille osapuolille, sekä yritykset peittää laitteen todellinen IP-osoite ja maantieteellinen sijainti esimerkiksi VPN-yhteyksiä tai proxy-palvelimia hyödyntämällä.

6. Raportointivelvollisuus ja tilin sulkeminen

Jos meillä on perusteltu syy epäillä, että pelaaja on sekaantunut rahanpesuun, terrorismin rahoitukseen tai muuhun vakavaan talousrikollisuuteen alustallamme, olemme lain mukaan velvoitettuja ilmoittamaan asiasta välittömästi Maltan rahanpesun selvittelykeskukselle (FIAU) tai muille toimivaltaisille viranomaisille. Huomioithan, että lainsäädäntö kieltää meitä paljastamasta näitä epäilyjä tai tehtyjä ilmoituksia kyseiselle pelaajalle (ns. tipping-off -kielto).

Pidätämme yksinoikeuden rajoittaa, jäädyttää tai sulkea pelitilin välittömästi, evätä kaikki vireillä olevat kotiutukset ja takavarikoida tilin varat, mikäli havaitsemme tämän AML-käytännön vastaista toimintaa tai jos pelaaja kieltäytyy ilman pätevää syytä toimittamasta pyydettyjä lakisääteisiä KYC- ja SOW-dokumentteja annetussa määräajassa.