KYC- ja tunnistautumiskäytäntö

Viimeksi päivitetty: 13. Heinäkuuta 2026

1. Johdanto ja tarkoitus

Urhocasino toimii Maltan peliviranomaisen (MGA) myöntämällä lisenssillä. Olemme sitoutuneet noudattamaan tarkasti "Tunne Asiakkaasi" (Know Your Customer, KYC) -käytäntöjä sekä kansainvälisiä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevia lakeja. Tämän käytännön tarkoituksena on suojata sekä pelaajiamme että alustaamme varmistamalla henkilöllisyytesi, asuinpaikkasi ja pelivarojesi laillinen alkuperä.

Turvallinen ja luotettava peliympäristö on meille ensiarvoisen tärkeä. KYC-prosessi ei ole vain lakisääteinen velvollisuus, vaan myös olennainen osa petosten estämistä ja alaikäisten pelaamisen torjuntaa.

2. Automaattinen tunnistautuminen (Pay N Play)

Urhocasino on moderni Pay N Play -kasino. Tämä tarkoittaa, että suurin osa pelaajiemme tunnistautumisesta tapahtuu automaattisesti taustalla ensimmäisen talletuksen yhteydessä. Kun teet talletuksen suomalaisten verkkopankkitunnustesi avulla turvallisen maksunvälittäjän kautta, saamme pankiltasi luotettavan, sähköisen vahvistuksen henkilöllisyydestäsi.

Tämä sähköinen tunnistautuminen vahvistaa välittömästi koko nimesi, syntymäaikasi ja kotiosoitteesi. Automaattisen prosessin ansiosta et yleensä joudu lähettämään erillisiä dokumentteja tilisi avaamiseksi, ja pystymme käsittelemään kotiutuksesi salamannopeasti suoraan sille pankkitilille, josta alkuperäinen talletus tehtiin.

3. Milloin vaadimme erillisiä lisädokumentteja?

Vaikka sähköinen tunnistautuminen on erittäin vahva, lainsäädäntö ja lisenssimme ehdot edellyttävät meiltä täydentävää manuaalista turvatarkastusta tietyissä tilanteissa. Sinua pyydetään suorittamaan laajennettu KYC-vahvistus tyypillisesti seuraavissa tapauksissa:

• Kun kumulatiiviset kotiutuksesi tai talletuksesi ylittävät 2 000 euron rajan.
• Jos tililläsi havaitaan epätavallista tai riskialtista pelikäyttäytymistä tai rahansiirtoja.
• Jos sähköinen tunnistautuminen antaa puutteellisia tietoja asuinpaikastasi.
• Satunnaisten turvallisuustarkastusten yhteydessä, joita teemme jatkuvasti pelaajiemme turvaksi.

4. Hyväksytyt asiakirjat

Kun manuaalinen KYC-prosessi käynnistyy, pyydämme sinua lataamaan pelitilisi kautta tai lähettämään asiakaspalvelullemme kopiot seuraavista asiakirjoista:

A. Henkilöllisyystodistus (Proof of ID): Voimassa oleva, viranomaisen myöntämä kuvallinen henkilöllisyystodistus. Hyväksymme kopion passista, kansallisesta henkilökortista tai ajokortista. Kuvan tulee olla selkeä, värillinen, ja asiakirjan kaikkien neljän kulman on oltava näkyvissä. Asiakirjan on oltava voimassa oleva.

B. Osoitetodistus (Proof of Address): Virallinen asiakirja, joka vahvistaa asuinpaikkasi. Tähän kelpaa esimerkiksi talouslasku (sähkö, vesi, netti), tiliote tai viranomaisen lähettämä kirje. Asiakirjassa on näyttävä koko nimesi, kotiosoitteesi ja lähettäjän logo. Asiakirja ei saa olla yli kolme (3) kuukautta vanha.

C. Maksutavan vahvistus (Proof of Payment): Koska käytät pankkitunnuksia, saatamme pyytää tiliotteen tai kuvakaappauksen verkkopankistasi, josta näkyy selkeästi nimesi ja tilinumerosi (IBAN), jota olet käyttänyt talletusten ja kotiutusten tekemiseen.

5. Varojen alkuperän selvitys (Source of Wealth)

Kansainvälisten rahanpesudirektiivien mukaisesti saatamme jossain vaiheessa asiakkuuttasi pyytää sinua todistamaan pelivarojesi alkuperän. Tällöin sinua pyydetään toimittamaan dokumentteja, jotka osoittavat, mistä peliin käyttämäsi varat ovat peräisin. Hyväksyttäviä dokumentteja voivat olla esimerkiksi palkkakuitit, todistukset osingoista, todistus kiinteistön myynnistä tai todistus perinnöstä.

6. Dokumenttien käsittely ja tietoturva

Ymmärrämme, että lähettämäsi asiakirjat sisältävät erittäin arkaluonteista tietoa. Kaikki toimittamasi dokumentit käsitellään äärimmäisen luottamuksellisesti, ja niitä suojaa edistyksellisin salausteknologia. Ainoastaan erikseen koulutettu riskienhallintatiimimme voi tarkastella näitä asiakirjoja puhtaasti turvallisuustarkoituksessa.

Pyrimme tarkistamaan ja hyväksymään kaikki toimitetut KYC-dokumentit 24 tunnin kuluessa niiden vastaanottamisesta, jotta pelikokemuksesi ja kotiutuksesi eivät viivästy tarpeettomasti.

7. Tunnistautumisen laiminlyönti

Jos kieltäydyt toimittamasta pyydettyjä asiakirjoja tai toimitat väärennettyjä tai virheellisiä dokumentteja, olemme velvoitettuja jäädyttämään pelitilisi välittömästi. Lisäksi kaikki vireillä olevat kotiutukset evätään, kunnes asiaankuuluva KYC-tarkastus on suoritettu onnistuneesti. Vakavissa tapauksissa väärennettyjen asiakirjojen toimittaminen johtaa tilin lopulliseen sulkemiseen ja asian viemiseen eteenpäin viranomaisille.